Cartera de clientes
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Qué pregunta contesta
“¿Qué tan sana está mi cartera?” No solo cuánto le deben, sino desde cuándo — que es lo que dice si la deuda se va a cobrar o no.
Cómo se lee
Los indicadores de arriba dan el panorama: cuántos clientes, cuántos morosos, cuánto está vencido, cuánto por vencer y el porcentaje de morosidad.
La tabla reparte la deuda de cada cliente en columnas por antigüedad: corriente, 1 a 30 días, 31 a 60, 61 a 90 y más de 90. Los montos vencidos se resaltan.
Mirar las columnas de la derecha primero. Lo que está en +90 es lo que probablemente ya no se cobre.
Los filtros
Se puede acotar por moneda, por días mínimos de vencimiento, por punto de venta —si el negocio tiene más de uno— y ver solo los clientes con saldo vencido. Ese último filtro convierte el reporte en la lista de morosos.
Cosas que conviene saber
El porcentaje de morosidad es el número que hay que vigilar en el tiempo. Un número aislado dice poco; que suba tres meses seguidos dice mucho.
Carga solo al entrar, sin pedir fechas: es una foto de hoy.
Este reporte no se exporta a Excel. Si necesita la lista en hoja de cálculo, use Cuentas por cobrar o Cuentas vencidas.